Українські банки готуються запровадити нові обмеження для карткових операцій та підсилити фінансовий моніторинг. Вже цього тижня сім провідних фінансових установ мають підписати меморандум, який передбачає встановлення єдиного місячного ліміту для всіх видів переказів.
Нові ліміти:
- З 1 січня 2025 року: місячний ліміт на перекази становитиме 150 000 грн.
- З 1 липня 2025 року: ліміт знизять до 100 000 грн.
Ліміти стосуватимуться як внутрішніх, так і закордонних переказів, включаючи P2P-операції (з картки на картку) та перекази через IBAN. Для перевищення встановленого ліміту клієнти мають надати офіційні документи, які підтверджують джерела їхніх доходів.
Причини змін:
Банки пояснюють, що ці обмеження введено для боротьби з нелегальними фінансовими операціями, зокрема з використанням «дропів», а також для приведення українського фінансового законодавства у відповідність до стандартів Європейського Союзу.
Особливості меморандуму:
- Клієнти, які не підтвердили свої доходи, зможуть мати максимум три рахунки в одній валюті.
- Банки планують використовувати платформу «Дія» для отримання додаткової інформації про клієнтів, зокрема про їхній дохід і судові справи.
- У документі також зазначено про створення реєстру клієнтів із сумнівною репутацією.
Фокус на ФОПах:
Особливої уваги зазнають фізичні особи-підприємці:
- ФОПи першої групи, зареєстровані менш ніж пів року, пройдуть посилений фінансовий моніторинг.
- Для ФОПів другої та третьої груп перевірки будуть менш суворими, залежно від політики кожного банку.
Також передбачено впровадження автоматизованої перевірки доходів клієнтів через централізовані бази даних та обмін інформацією між банками.
Залишити відповідь