Національний банк України ухвалив рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 грн на місяць для вихідних переказів між фізичними особами (P2P, C2C) з рахунків, відкритих в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Причини та підґрунтя рішення
Обмеження були запроваджені для боротьби з незаконним використанням платіжної інфраструктури. За час їхньої дії вдалося напрацювати низку рішень, що сприяють мінімізації зловживань:
- Прийняття та набуття чинності Законом України № 3994-IX, що передбачає підвищення штрафів за порушення платіжного законодавства.
- Розробка та підписання банками та фінансовими установами Меморандуму про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг.
- Покращення моніторингу платіжних операцій банками та небанківськими надавачами платіжних послуг відповідно до вимог НБУ.
- Активна робота правоохоронних органів, зокрема викриття мережі з понад чотирьох тисяч осіб-дропів.
- Напрацювання Національним банком концепції реєстру осіб, що потребують посиленого контролю фінансових операцій, який буде подано на розгляд Верховної Ради України.
За період дії ліміту спостерігалося зниження аномального зростання обсягів переказів між рахунками фізичних осіб. Крім того, вдалося припинити стрімке зростання кількості відкритих платіжних карток, яке фіксувалося у вересні-жовтні 2024 року.
Національний банк продовжуватиме моніторинг платіжного ринку та працюватиме над новими ініціативами для посилення боротьби з шахрайськими схемами. У разі необхідності регулятор може вжити додаткових заходів відповідно до свого мандата.
Залишити відповідь